よく分かる「投資信託」講座 in アサヒ・コム
-- STAGE 1 投資信託の基礎を学ぶ STAGE 2 自分に合った投資信託とは --
-- Chapter 1 Chapter 2 Chapter 3 Chapter 4 Chapter 5 Chapter 6 --
ソニーバンクは「投資信託」を、自由にポートフォリオ(金融商品の組み合わせ)をデザインするためのツールと考えています。
自分自身の資産なのだから、自分にあったスタンスでポートフォリオを作り、運用したい。そのためには「良質」で「わかりやすい」ツールが必要です。
ソニーバンクでは、この「良質」で「わかりやすい」ラインアップと、「さまざまなポートフォリオに適した商品構成」になるように厳選した投資信託をご提供することを心がけています。
さまざまなポートフォリオのために ソニーバンクの投資信託
■さまざまなポートフォリオに良質のキット
 ソニーバンクでは、資産運用の目的を「人生の目標(ライフプラン)にあわせて長期的な投資を行い、複数の金融商品に分散して資産運用し、計画的に資産づくりをすること」と考えています。
 しかし、人によってライフプランは異なりますから、その人にあったポートフォリオも千差万別です。
 そこで、ソニーバンクでは、定量面(パフォーマンスやレーティングなど数値で表される情報)および定性面(投信会社の運用体制、運用プロセス、ディスクロージャーの質など数値で表すことのできない情報)から評価を行い、“品質”が高いと判断したファンドを選ぶことで、さまざまなポートフォリオに適したファンドを提供しています。
■月々1万円から積み立てできる
 ソニーバンクの投資信託は、円普通預金口座から毎月一定額を自動引き落としし、投資信託を購入できる「積み立てプラン」サービスに対応しています(外貨MMFを除きます)。金額の指定は月々1万円以上1円単位から。ボーナス月などの年2回の増額指定も可能です。
■スイッチングにも対応
 スイッチングとは、いくつかの特定のファンドをグループ化し、同一グループ内のファンドであれば、現在保有しているファンドを解約したと同時にほかのファンドを手数料無料で購入できるサービスです。
 ライフプランの変更やポートフォリオの見直しなど、運用の方針が変わった時に、新しい投資目標にあったファンドにスイッチングすることで、ローコストでファンドを売買することができます。
お取り扱いスイッチンググループ
フィデリティ・グローバル・ファンド
フィデリティ・欧州株・ファンド
フィデリティ・アジア株・ファンド
中央三井日本株式インデックスファンド
中央三井日本債券インデックスファンド
中央三井外国株式インデックスファンド
中央三井外国債券インデックスファンド
フィデリティ・日本成長株・ファンド
フィデリティ・日本小型株・ファンド
日本トレンド・セレクト/ハイパー・ウェイブ
日本トレンド・セレクト/リバース・トレンド・オープン
日本トレンド・セレクト/日本トレンド・マネーポートフォリオ
【ご注意】
ソニーバンクの投資信託のお取り引きは満20歳以上のお客さまにご利用いただけます。
投資信託は運用会社が設定・運用している商品であり、預金ではありません。
投資信託は預金保険の対象ではありません。
投資信託は元本保証および利回り保証のいずれもありません。
投資信託は投資した証券等の価格の下落やそれらの証券等の発行者の信用状況の悪化、投資信託の表示通貨が外貨建てである場合に基準価額を円換算するとき、または投資した証券等の通貨が投資信託の表示通貨と異なるときにおける為替リスク等により、その基準価額が下落して購入金額を下回る場合があります。これらによる損失はお客さまご自身にご負担いただきます。
クローズド期間(解約禁止期間)のある投資信託については、原則として当該期間中の解約注文はお受けできません。
ご購入の際には、必ず「目論見書」をご覧ください。
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よく分かる「投資信託」講座 in アサヒ・コム
STAGE 1
投資信託の基礎を学ぶ
-- Chapter 1:
投資信託とは

(2/28掲載)
-- Chapter 2:
知っておきたい基礎知識

(3/8掲載)
-- Chapter 3:
投資信託のコストとリスクを知る

(3/18掲載)
STAGE 2
自分に合った投資信託とは
-- Chapter 4:
タイプの異なる組み合わせを考える(1)

(3/29掲載)
-- Chapter 5:
タイプの異なる組み合わせを考える(2)

(4/7掲載)
-- Chapter 6:
投資信託を始める前の心構え

(4/18掲載)
「投資信託」基本用語集
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