子育て世代のお金ナビ

初めての確定申告、手続きの基本を教えて すべての所得や控除、漏れなく記載を

2020.02.20

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坂本 綾子
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子育て世代のお金の悩みに、子育て世代のファイナンシャルプランナーがお答えするコラムです。

Q. 医療費控除、明細書の作成が大変そうで…

《相談例》
昨年は私が手術を受けたり、子どもが歯の治療をしたりして医療費がかさんだので確定申告をしようと考えています。これまでは年末調整だけで済み、ふるさと納税の寄付金控除もワンストップ特例が使えたので税務署に出向くのは今回が初めてです。どんな準備が必要で、どのように手続きするのか、確定申告の基本と注意点を教えてください。

《相談者はこんな人》
千葉県在住、パート勤務の女性43歳。家族は会社員の夫(42歳)、大学1年生の長男(19歳)。賃貸マンション(昨秋の台風で床上浸水し、自家用車や家財の買い替えが発生)。
・手取り収入=年収440万円(夫)+30万円(夫の副業のネットショップの売り上げ)+40万円(妻パート、入院後の自宅療養により例年の半分)
・支出=年間で420万円くらい(長男学費は別)。昨年かかった医療費は家族合計で30万円程度(保険金で補てんされた分を除く)
・貯蓄/運用=普通預金250万円、定期預金200万円、教育費積立200万円
・保険料と保障内容
(夫)生命保険(死亡2000万円、保険期間50歳まで)=月3400円、自動車保険=年2万3000円
(妻)共済(病気死亡400万円、病気入院日額1500円)=月1800円
※長男はアルバイトをしている(年70万円)

A. 医療費通知や保険給付の証明書、源泉徴収票などそろえて

昨年はお金がかかることが複数、発生して大変でしたね。医療費がかさんだり、災害や盗難などで損害を受けたりした年は、税金が安くなる仕組みがあります。原則として年末調整がある会社員や公務員といった給与所得者は確定申告を行う必要はありませんが、自分で確定申告しないと受けられない控除があります。代表的なものが医療費控除ですね。

領収書は全部取ってあります。

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